Guía Fundamental de WhatsApp para Bancos y Fintech en 2024

¿Buscas cómo usar WhatsApp para bancos o servicios financieros?

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Un nuevo horizonte para conectar con tus clientes

En un mundo cada vez más conectado, la rapidez y eficiencia en la comunicación con los clientes y leads son cruciales para el éxito en la industria de finanzas, banca y seguros.

Sin embargo, las empresas de esta industria enfrentan varios retos, como:

1. Dificultad para contactar rápidamente con leads generados: la incapacidad de comunicarse ágilmente con todos los leads generados puede resultar en la pérdida de oportunidades de negocio.
2. Incapacidad para enviar mensajes masivos en WhatsApp: el envío de mensajes a gran escala es un desafío que requiere una solución técnica robusta y fácil de utilizar.
3. Bajo rendimiento en canales de marketing tradicionales: la falta de engagement en los canales de marketing existentes puede estar limitando el crecimiento y la rentabilidad.
4. Necesidad de automatizar mensajes en WhatsApp: automatizar WhatsApp mejora la eficiencia y personalización de la comunicación, pero requiere de una estrategia y tecnología adecuadas.
5. WhatsApp desconectado del CRM: La falta de integración entre WhatsApp y el CRM, como HubSpot o Salesforce, impide una gestión eficiente de las interacciones con los clientes, dificultando el seguimiento, análisis y personalización de la comunicación.

En esta guía proporcionamos a los profesionales de marketing y ventas que trabajan en la industria Financiera una visión integral y soluciones prácticas para abordar estos desafíos utilizando WhatsApp API.

Aumenta la velocidad y eficiencia de tus comunicaciones con clientes.

Lee más: Guía para automatizar WhatsApp con HubSpot

¿Por qué utilizar WhatsApp API en la industria financiera?

Porque así te aseguras de estar presente donde están tus clientes y de conectar con ellos fácilmente.

¿Por qué limitarte a conexiones tradicionales cuando puedes construir relaciones a largo plazo directamente en los chats de tus clientes? WhatsApp permite a tus clientes interactuar cuando lo deseen, sin interrupciones, manteniendo la conversación activa.

La conexión con tus clientes a través de WhatsApp no es solo sencilla y segura; es también eficiente.

Estás en el bolsillo de tus clientes, siempre presente y siempre accesible. Esta proximidad puede ser el valor diferencial que te coloque por delante de la competencia en la fase de consideración.

5 Ventajas para equipos de marketing y ventas en este sector 

Junior dos Reis, Country Manager en treble.ai, destaca la influencia significativa de WhatsApp en los equipos de marketing:

“Para quienes utilizan los canales tradicionales, WhatsApp les brindará un aumento notable en la interacción y la conversión. Los clientes responderán más, se involucrarán más con tus mensajes y experimentarás una mayor conversión”.

Junior dos Reis, Country Manager de Brasil en treble.ai

Este impacto no solo se limita a la interacción y la conversión; hay además otras ventajas importantes que son igualmente importantes:

• Familiaridad y comodidad: tus clientes ya utilizan WhatsApp a diario. Aprovecha esta familiaridad y haz que la banca sea una parte natural de sus conversaciones cotidianas.
• Inmediatez y accesibilidad: olvídate de los correos electrónicos que tardan días en ser revisados. Con WhatsApp, estás a un mensaje instantáneo de tus clientes, en cualquier lugar, en cualquier momento.
• Personalización en la experiencia del cliente: desde respuestas rápidas hasta asesoramientos profundos, WhatsApp te permite conectar con tus clientes en un nivel personal, elevando tu experiencia digital a nuevas alturas.
• Seguridad y confianza: en la banca, la seguridad no es una opción, es una necesidad. Con la encriptación de extremo a extremo de WhatsApp, puedes asegurar a tus clientes que sus conversaciones financieras están en manos seguras.
• Eficiencia operacional: con Treble, automatizar recordatorios de pago, confirmaciones de transacciones y notificaciones OTP es rápido y sencillo. Mejora la eficiencia y ofrece una experiencia de usuario sin precedentes, crucial para la lealtad y retención.

Fuente: WhatsApp Blog. Two billion users—connecting the world privately. WhatsApp. (2020, February 12)

Lee más: 14 Ideas geniales para aumentar conversiones en WhatsApp

Empresas de Finanzas que ya generan revenue con WhatsApp API 

La comunicación en la industria financiera es un terreno complejo, y nadie lo entiende mejor que Ingrid González, Manager de Ops Tooling & Experimentation en Heru.

Heru es una empresa enfocada en desarrollar tecnología financiera para ofrecer soluciones fiscales a personas y a empresas en México. Sin embargo, tenía dificultades para contactar con sus usuarios y gestionar su interés a través de las etapas del embudo. 

“Tuvimos que buscar un canal de comunicación que nos permitiera un contacto directo confiable, directo y especializado con los usuarios y WhatsApp ha servido para romper estas barreras, permitiendo una comunicación más accesible”.  

Ingrid González, Manager de Ops Tooling & Experimentation en Heru

La eficacia en términos de tasa de respuesta es otro punto fuerte que destacó Ingrid en su experiencia con WhatsApp:

“Hemos llegado a tener tasas de respuesta casi del triple de lo que hemos visto con otros medios como SMS, push, o correo. De acuerdo al momento, las tasas de respuesta son del 80 o 90% y eso ha generado un impacto grande para Heru”. 

Finalmente, la personalización y eficacia en el proceso de conversión están haciendo de WhatsApp un canal esencial para generar revenue:

“Desde que decidimos poner a disposición del usuario un equipo de ventas que asesore mejor su solicitud y su necesidad, este equipo vende el 80% por este canal y se ha convertido entre el 40 y 50% del revenue que genera la compañía. Es un medio que nos permite ser muy directos, muy concretos y cerrar eficientemente el proceso de conversión”. 

Ingrid González, Manager de Ops Tooling & Experimentation en Heru

En definitiva, la automatización de WhatsApp acompañado del uso de buenas prácticas trae un retorno de inversión claro para empresas en la industria financiera que enfrentan desafíos similares a los tuyos. Al ofrecer una comunicación más directa, ágil y personalizada, este canal fortalece la conexión con los clientes y mejora la eficiencia en el proceso de ventas. 

Cómo usar WhatsApp API en el funnel del sector de banca y finanzas: 15 usos estratégicos para crecer 

WhatsApp Business API es una herramienta estratégica que puede transformar cada etapa de tu funnel de ventas en la industria financiera, así como en Heru, de acuerdo a la explicación de Ingrid González en nuestro webinar ‘WhatsApp para el Sector Financiero’, Manager de Ops Tooling & Experimentation: 

“Nuestro funnel se compone de cuatro partes esenciales: 

1. La primera parte es la atracción, donde logramos captar la atención del cliente y lo ponemos en contacto con un experto. En este punto, se empieza a enganchar con el tema, ya que no podemos ofrecerle información detallada de inmediato, especialmente cuando estamos hablando de temas financieros, donde cualquier explicación al usuario se vuelve compleja. 
2. La segunda etapa involucra generar interés, y lo hacemos hablando de su situación fiscal, cómo están las declaraciones de impuestos pasados y si está cumpliendo adecuadamente con el régimen tributario. 
3. En la tercera etapa, decidimos generar esa oportunidad y dirigimos al cliente hacia nuestro producto, la aplicación o promoviendo la interacción humana a través de una conversación con un asesor de ventas propiamente dicho. 
4. Finalmente, llegamos al proceso de conversión, guiando a la persona paso a paso hasta que logramos su conversión, explicándole con detalle y profesionalismo qué hacemos y cómo. 

Cada etapa está cuidadosamente diseñada para llevar al cliente a través de un camino bien definido hacia la comprensión y adopción de nuestro servicio financiero”.

ProTip: La atracción de contactos puede suceder en diferentes canales como email marketing, anuncios de redes sociales o landing pages orgánicas. 

La descripción detallada de Ingrid González revela la cuidadosa planificación detrás de cada paso del funnel, desde la atracción hasta la conversión, y cómo cada etapa puede ser optimizada con la tecnología de Treble para automatizar WhatsApp.

Lo que vamos a explorar a continuación es el funnel que Meta ha creado a través de su experiencia proveyendo servicios de WhatsApp API a empresas de todo el mundo.

Investigación

En la etapa de investigación, la API de WhatsApp puede ayudarte a llegar a tus clientes potenciales con información oportuna y relevante.

Esto puede ser parte del journey del usuario en su investigación sobre los productos y servicios: 

• Responder preguntas en tiempo real: ya sea que se trate de consultas sobre inversiones, detalles de cuentas o asesoramiento en transacciones, WhatsApp API permite a tus agentes comerciales brindar una experiencia de usuario sin precedentes, construyendo relaciones más fuertes y fomentando la confianza. 

• Calificación automática de nuevos leads: puedes crear chatbots en este canal para filtrar y clasificar leads en tiempo real, permitiendo una respuesta rápida y personalizada. Con Treble puedes integrar WhatsApp con tu CRM de HubSpot, automatizando el proceso de calificación y asignando leads a los equipos comerciales basándose en criterios predefinidos

• Contacto inmediato con tus agentes: permitir a los clientes potenciales hacer preguntas rápidas a través de WhatsApp puede acortar el camino entre el interés y la acción. Por ejemplo, un cliente curioso acerca de una inversión puede recibir asesoramiento instantáneo, llevándolo un paso más cerca de elegirte.

Interés y Conversión

Durante la etapa de transacciones, WhatsApp API puede ayudarte a simplificar y agilizar los procesos de tus clientes.

• Promociones especiales: usar WhatsApp para presentar productos o programas exclusivos no solo aumenta el interés, sino que también crea una conexión única con tus clientes.

• Actualizaciones de las tasas de interés: en el mundo financiero, la información precisa es oro. Informar a tus clientes sobre tasas de interés preferenciales a través de WhatsApp es como entregarles un regalo financiero en tiempo real. No solo construyes confianza, también fomentas la acción.

• Actualización de la información de contacto: imagina la facilidad con que los clientes pueden actualizar sus datos simplemente enviando un mensaje de WhatsApp. Esta no es solo una actualización; es una conversación directa, ofreciendo conveniencia en su máxima expresión.

• Transferencias de fondos: no más inseguridad acerca de las transacciones. Con alertas instantáneas y opciones de transacción a través de WhatsApp, ofreces a tus clientes el control total de sus finanzas al alcance de sus manos. Cada alerta es un recordatorio de que están en control.

• Apertura de nuevas cuentas: convertir una oferta en una oportunidad es lo que hace WhatsApp mejor. Informar sobre la apertura de una nueva cuenta o productos especiales a través de WhatsApp no es solo una promoción; es una invitación personalizada para crecer junto a ti.

• Verificación instantánea: ¿qué tal ofrecer a los clientes una verificación rápida de sus transacciones directamente en WhatsApp? Un mensaje con un código de verificación puede hacer que la confirmación de una transacción sea tan fácil como un toque en la pantalla.

• Asesoramiento sobre productos: asesorar sobre nuevos productos financieros puede ser tan simple como un chat. Ya sea una cuenta de ahorros especial o un paquete de inversiones, un mensaje en WhatsApp puede ser la puerta a una nueva oportunidad financiera.

ProTip: “En términos de conversión, cuando comparamos WhatsApp con canales más tradicionales se puede esperar 2 veces más conversiones. Depende mucho del caso de uso y del momento del journey del usuario que estás enviando en la conversación y de lo que tú estás ofreciendo”, Junior dos Reis, Key Account Manager. 

Experiencia postventa

En esta etapa final, la relación con tus clientes alcanza un nuevo nivel. No es solo acerca de resolver problemas, sino de cómo los resuelves. Con WhatsApp API, puedes transformar la atención postventa en una experiencia personalizada, rápida y excepcional.

• Verificaciones de transacciones: cada falsa alarma sobre transacciones fraudulentas puede dañar la confianza. Con verificaciones inmediatas a través de WhatsApp, no solo vas a validar las transacciones, sino que se reafirma la confianza del cliente en tu servicio.

• Programas de puntos y fidelización: envía notificaciones personalizadas sobre acumulación de puntos, recompensas disponibles y ofertas especiales directamente a través de WhatsApp. Los clientes pueden recibir actualizaciones en tiempo real, responder con preguntas y hasta canjear puntos a través de este canal conveniente y familiar. 

• Alertas de pagos atrasados: un recordatorio amigable puede hacer toda la diferencia. Enviar alertas de retraso en los pagos a través de WhatsApp no es solo eficiente, es un recordatorio personalizado que ayuda a los clientes a mantenerse al día sin sentirse presionados.

• Realizar encuestas de satisfacción: realiza encuestas breves y bien diseñadas directamente a los teléfonos móviles de los clientes a través de WhatsApp, permitiendo una participación cómoda y rápida. 

En resumen, la API de WhatsApp puede ser una herramienta esencial en cada etapa del funnel de ventas en el sector financiero y bancario, desde la atracción de nuevos clientes hasta el soporte y la retención de los clientes actuales.

Mejores ejemplos de cómo ganar y retener clientes en WhatsApp API en la industria financiera

El uso estratégico de WhatsApp API puede generar un impacto significativo en la adquisición y retención de clientes en la industria financiera. Aquí te presentamos algunos de los mejores ejemplos.

Ganar clientes con WhatsApp

Educación financiera: Genera confianza entre los potenciales clientes proporcionando contenido educativo a través de WhatsApp. Por ejemplo, puedes compartir tips para administrar mejor su dinero, informar sobre los beneficios de tus productos o servicios, o incluso enviar vídeos explicativos.

Onboarding de nuevos clientes: Facilita el proceso de incorporación de nuevos clientes proporcionando una guía paso a paso a través de mensajes de WhatsApp. Puedes enviarles formularios de registro, explicar cómo utilizar tus servicios y responder a cualquier pregunta que puedan tener.

Promociones y campañas de estacionalidad: Utiliza WhatsApp para informar a los potenciales clientes sobre promociones y ofertas especiales. Por ejemplo, puedes enviar un mensaje a aquellos que estén considerando solicitar una tarjeta de crédito con detalles sobre un descuento o recompensa especial.

Retener clientes con WhatsApp

Atención al cliente personalizada: Utiliza WhatsApp para proporcionar un servicio al cliente rápido y personalizado. Por ejemplo, puedes usar la plataforma para confirmar transacciones, responder a consultas o resolver problemas de manera eficiente.

Notificaciones en tiempo real: Mantén a tus clientes informados enviando notificaciones en tiempo real a través de WhatsApp. Por ejemplo, puedes alertarles sobre cambios en su saldo, pagos atrasados, o cualquier actividad sospechosa en sus cuentas.

Encuestas de satisfacción del cliente: Utiliza WhatsApp para enviar encuestas de satisfacción del cliente y recoger feedback valioso. Esto no sólo te ayudará a entender mejor las necesidades y expectativas de tus clientes, sino que también les mostrará que valoras su opinión.

Recordatorios y alertas: Envía recordatorios de pagos próximos o alertas de fondos bajos a tus clientes a través de WhatsApp. Estos mensajes proactivos pueden ayudarles a evitar cargos por mora o sobregiro, y demuestran que te preocupas por su bienestar financiero.

Convierte a WhatsApp en tu canal #1 de ingresos 

Ahora comprendes que automatizar tu marketing en WhatsApp no es solo una opción, sino una necesidad vital en el sector de banca y finanzas. Puede ser la clave para llegar a tus clientes de manera rápida y efectiva.

Diana Martínez, Partner en Meta, lo resumió perfectamente en nuestro webinar:

“Los hábitos de compra y consumo están cambiando, y nos enfrentamos a nuevas generaciones con formas de comunicarse distintas. Entender este amplio espectro de clientes es crucial, y WhatsApp nos permite ser resolutivos y responder a lo que el cliente está demandando”.

Esta guía tiene justamente ese objetivo: ayudarte a conectar con tus clientes potenciales para aumentar tus ingresos y la cantidad de contactos que logras convertir.

En treble.ai, hemos sido aliados clave de empresas de finanzas y seguros en México, Colombia y en más de 15 países, escalando sus ventas en WhatsApp. Agenda una demo y descubre la solución de marketing en WhatsApp que ha sido destacada por Semana, Forbes y Bloomberg. Tu éxito podría ser el próximo.

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